新NISA口座の
積立設定の方法を教えて
この記事では、楽天証券で新NISAをほったらかし投資するための積立設定方法を、詳しく丁寧に解説します。
この記事の内容
- 楽天証券の積立設定方法が分かる
- 積立設定の変更方法が分かる
- 積立設定の解除方法が分かる
わたしも、積立設定をしてほったらかしで長期投資を実施中です。
ほったらかし投資の第一歩を踏み出すお手伝いをさせてください！
新NISAとは？
新NISAは、2024年から導入された新しい投資非課税制度です。
これまでのNISA制度がリニューアルされ、非課税投資枠が拡大し、より柔軟に投資ができるようになっています。
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新NISAの主な特徴
- 非課税枠の拡大と恒久化：年間の非課税投資枠が最大360万円となり、非課税期間も無期限になります。
- つみたて投資枠：年間120万円まで。長期・積立・分散投資に適した枠。
- 成長投資枠：年間240万円まで。上場株式やETFなど、幅広い商品に投資できる枠。
楽天証券での積立設定の手順
実際に楽天証券で新NISAのつみたて投資枠を活用するための積立設定方法をステップに分けて解説します。
ステップ1：楽天証券にログイン
- 公式サイト（https://www.rakuten-sec.co.jp/）からログインボタンをクリック。
- ユーザIDとパスワードを入力してログインします。
口座開設から始める方
楽天証券の口座開設方法を知りたい方はコチラ
ステップ2：投資する商品を探す
投資する商品を探します。
投資商品の探し方
- ログイン後のトップページで、「メニュー」をタップ。
- メニュー内の「積立設定」を選択。
- 『NISA』を選択
- 積立設定一覧が出てくる
- 上部バーの「探す」をタップ。
- 「つみたて投資枠のファンド一覧」を選択する
商品の選び方
何を選べば良いの〜！？
迷う人は並び替え機能を使おう
私も初めて投資した時は、並び替えのランキングが高い商品をお試しで100円から購入しました。
並び替え方法
検索結果の右上の↑↓ 買付金額が多い順をタップすると
並べ替える項目が出てきます。
設定したい項目を選択すると順番が入れ替わります。
買付金額ランキング
ランキングから選ぶ：積立が多い順に並べると以下のようになりました
売れ筋ランキングや騰落率ランキングを確認。
多くの人が購入している商品は、情報も豊富で安心感があります。
管理費用が低い順
信託報酬（運用管理費用）：低ければ低いほど運用コストが抑えられます。
信託報酬とは、投資信託を運用・管理するために必要な費用です。
リターン(年率)が高い順
リターン：過去の運用実績を確認。
私は人気順で確認して上位だったオールカントリーという銘柄を選びました。
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私がこれまで購入した投資信託銘柄はコチラ
ステップ3：商品詳細を確認
商品を決めたら、商品の詳細を確認していきます。
今回は積立ランキングで1位のS&P500で確認してみます。
S&P500とはAppleやAmazonなどアメリカの有名な企業500社に分散して投資できる商品です。
- 銘柄の名前をタップ
チャートを選択するとこれまでの価格推移が確認できます。
- 目論見書を選択する
運用方針：どのような資産に投資しているかを理解するためです。
目論見書を選択して、月次レポートを確認するをタップする。
組入銘柄などを確認することができます。
- リスクと費用：同じくレポートにはリスクなどの記載もあります。
ステップ4：積立設定を行う
積立て設定を実施します。
積立設定の手順
- 選んだ商品のページで、「積立設定」ボタンをクリック。
- 積立金額を入力します。
100円から設定可能。
毎月の収支を考慮して無理のない金額を設定しましょう。
積立頻度：
毎日積立：細かく分散投資できる。
毎月積立：決まった日に毎月買付。 - 『再投資型』を選択する。
今回選んだS&P500は分配金がないので再投資型を選択します。※受取型を選択しても変化はありません
- 目論見書を確認する
- 同意して次へをタップ
- 購入方法を選択：
引き落とし口座の指定：
楽天銀行からの引き落としがスムーズでおすすめ。
他行の場合、入金のタイミングに注意が必要。
積立開始日：自動で設定されます。
- 設定内容の確認と確定：
- 入力内容の確認：金額、頻度、購入方法、開始日などを再確認。
取引暗証番号の入力：
- 最後に「設定する」をクリック：
これで積立設定が完了します。
積立設定時の注意点とコツ
積立設定時の注意点とコツをお伝えします。
注意点:投資商品のリスクを理解
- 投資信託は元本保証ではない：
市場環境によっては、元本割れする可能性があります。 - リスクとリターンのバランス：
高リターンを狙う商品はリスクも高い傾向があります。
注意点:積立設定から購入までが長い
積立設定をしてから購入まで時間がかかります。
設定の締切からみると購入までに約2週間ほどかかるためです。
仮に月初に設定をした場合、1ヶ月後のつみたて購入になるので留意しておくと良いでしょう。
コツ:自動積立で手間を省く
- 設定後は自動で買付：
毎回手動で買付する必要がなく、忙しい方でも継続できます。 - 感情に左右されない投資：
市場の変動に惑わされず、計画的な投資が可能。
投資状況の確認方法
積立設定した後、放置してるけど利益の状況が知りたい！
投資状況の確認方法を紹介するね！
- ログイン後、「メニュー」をタップする。
- NISAをタップする
- 上部バーの「保有商品一覧」をクリック
- 現在保有している投資信託の一覧が表示されます。
- 評価損益の表示：
各商品の評価額と評価損益が確認できます。
積立設定の変更・解除方法
積立設定の変更や解除をしたい！
次の通りにすると積立設定が変更できるよ
積立設定の解除方法
以下の手順で積立設定の解除が可能です。
- トップページの「メニュー」をタップする。
- 『NISA』をタップする
- 『積立設定』をタップする
- 投資信託を選択する
- 変更したい銘柄の『解除』を選択する
- 下部へスクロール
- 『暗証番号』を入力し、『解除』をタップする
- 解除設定が完了します
銘柄の変更方法
続けて、銘柄の変更方法を解説します。
- 『変更』をタップする
- ファンド変更ボタンを押す
- 変更したい銘柄を検索して『選択』をタップする
- 銘柄が選択される
- 『積立講座』と『支払い方法』の選択をする
- 『積立金額』を入力する
- 目論見書を確認する
『同意して次へ』をタップする
- 『変更内容を確認する』をタップする
- 暗証番号を入力する
- 銘柄変更が完了！！
よくある質問（FAQ）
積立設定についてのよくある質問をお伝えします。
Q1. 積立設定が反映されないのはなぜ？
反映されない原因として以下の3つが考えられます。
- 設定反映のタイミング：
設定が反映されるまでに1〜2営業日かかることがあります。 - 設定内容の確認：
入力ミスや未入力項目がないか再確認してください。 - システムメンテナンス：
楽天証券のシステムメンテナンス中は設定が反映されない場合があります。
Q2. 引き落としが失敗した場合はどうなる？
- 買付が行われない：
資金不足などで引き落としができなかった場合、その回の買付はスキップされます。 - 次回以降の対応：
次回の買付日に再度引き落としが行われます。 - 資金の準備：
引き落とし口座に十分な資金を用意しておきましょう。
まとめ
楽天証券を利用した新NISAのつみたて投資は、投資初心者でも無理なく始められる魅力的な方法です。
税制優遇のメリットを活かしながら、コツコツと資産形成を進めていきましょう。
投資は特別な人だけのものではありません。誰でも、少額から、手軽に始められる時代です。
投資は早く始めるほど効果が高いと言われています。将来の自分への最高のプレゼントとして、今日から一歩を踏み出してみませんか？
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※投資は元本割れのリスクがあります。ご自身の判断で慎重に行ってください。最新の情報は必ず公式サイトでご確認ください。
