新つみたてNISAを始めたいけど怖くて手が出せない
運用成績を知りたい
という方に向けて新NISAの現実を紹介します。
我が家は夫婦で新NISAに積み立て投資をしています。
今回は新NISAをはじめて半年経過した『現在の状況』をお伝えします。
この記事でわかること
- 新NISAの運用実績がわかる
- 我が家が積み立てている銘柄がわかる
- 初心者が積み立てるべき銘柄がわかる
- 使用している証券会社がわかる
新NISAを始めたいけど一歩踏み出せないあなた！
サクッと読める内容になっていますので、最後まで見ていってください。
新NISAで使用している証券会社
我が家は 楽天証券 を利用しています。我が家が楽天証券を使っている理由
- 楽天経済圏で生活をしている
- 楽天証券のWEBサイトが分かりやすく使いやすい
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新NISAの運用実績を紹介
6ヶ月経過した運用実績を紹介します。
| 積み立て金額 | 評価額 | 評価損益 | |
| 夫 | 383,333円 | 426,525円 | +43,192円（+11.26％） |
| 妻 | 186,666円 | 210,819円 | +24,153円（+12.93％） |
2024年前半はかなり好調でした。
評価損益の割合は妻のほうが高い数値となっています。
夫婦の毎月の積立金額を紹介します
夫(ミニマルン)の積立金額
年初（2月）から毎月7万円を積み立てています。
1月だけ積み立て設定の変更が間に合わなかったので33,333円の積み立てになりました。
妻(つまっぴー)の毎月の積立金額
年初から毎月3万円を積み立てています。
次から購入銘柄を紹介！
新NISAの選択銘柄
続いて夫婦別にどの銘柄に積み立てているか紹介します。
夫(ミニマルン)の投資銘柄
最初は『楽天オールカントリー』につみたて設定していましたが、4月から『eMAXIS Slim 全世界株式』に変更しています。
管理費用が0.05775％と運用コストが低いのが特徴です。
オールカントリーは、日本を含む全世界の50カ国に分散投資でき、約3,000銘柄で構成されています。アメリカ株が60％を占めています。
妻(つまっぴー)の投資銘柄
管理費用が0.09372％と運用コストが低いのが特徴です。
S＆P500はアメリカを代表する約500社に分散投資しています。
年初の設定が遅くなったため2024年1〜2月は、以下3つの銘柄に11,111円ずつ積み立てています。
3つは年初に購入したため評価損益が高くなっていますね。
旧NISA+新NISAを合算した金額
2021年から始めている旧NISAと新NISAをあわせた運用成績を紹介します。
夫(ミニマルン)新旧NISA合計
| 投資元本 | 利益 | 合計 |
| 1,263,329円 | +493,610円 | 1,756,939円 |
私ミニマルンの成績は、投資元本が126万円に対して利益が+49万円で合計175万円です。
元本から約40％増えています。
かなり成績が良い
妻(つまっぴー)の新旧NISA合計
| 投資元本 | 利益 | 合計 |
| 98,662円 | +440,828円 | 1,427,490円 |
つまっぴーの方は、投資元本が98万円に対して利益が+44万円で合計142万円となっています。
元本から約45％増えています。
こちらもかなり成績が良い！！
参考：旧NISAのみ→1年間の資産推移
最後に旧NISAのみを1年ほど継続したときの情報を参考にお伝えします。
旧NISAでも新NISAと同じ銘柄を購入していました。
1年で利益が+2万円なので2024年はすごい勢いなのが分かりますね！
まとめ
2024年の上期の運用成績は好調となりました。
私は毎月の資産額の推移を記録していますが、毎月確認するのが楽しみです。
新NISAへの投資は長期で見ると銀行にお金を預けているより良いので、今後も続けようと思います。
最後まで見ていただきありがとうございます。
